信用卡安全机制与法律问题研究

副标题:无

作   者:赵永林主编

分类号:

ISBN:9787511817587

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简介

信用卡产业管理中的安全问题,是信用卡产业发展保障的一个永恒的话题,世界上任何一个国家、任何一个信用卡机构和组织在创建自己的信用卡品牌、发展自己的信用卡事业的过程中都不可避免地会遇到这个问题,因为信用卡经营活动本身就是在谋求高利润、高回报,而自利润必然伴随着高风险,这是一个无法回避的现实。因此,我们必须直面并重视这样一个现实的问题,通过探讨、研究使这个问题得到有效的解决,从而在谋求信用卡经营高利润的同时防范风险、化解风险,使信用卡安全得到保障。我们认为,信用卡的安全保障问题涉及两个方面的内容:一个是信用卡管理制度的建立与完善问题,包括信用卡的安全监管、信用卡经营过程中的风险管理、信用卡管理安全网体系的建立以及网络银行中的信用卡安全管理等制度的建立与完善;另一个则是信用卡法律体系的建立与完善问题,包括与信用卡管理相关的法律、规范各种信用卡经营活动的法规以及对信用卡违法犯罪活动予以打击和制裁的法律规定的立法与完善,前者着重解决信用卡产业发展的制度保障问题,后者则提供信用卡产业发展的法律保障。因此,本书分为几个不同的专题,分别从不同的角度研究、阐述、论证了与信用卡安全相关的制度与法律两个方面的问题,希冀通过本书内容的研究与本书的出版,对建立、完善我国信用卡安全机制、完善信用卡安全立法、防范信用卡违法犯罪活动、保障国家金融安全等方面作出我们的努力和贡献,同时就如何保障我国信用卡经营提出我们的意见和建议。

目录

  第一部分 信用卡安全监管
   1 我国当前信用卡安全监管存在的问题
   1.1 信用卡安全监管理念尚未完全形成
   1.2 信用卡安全监管体系存在薄弱环节
   1.3 信用卡安全监管缺乏诚信环境支持
   1.4 与信用卡安全监管相关的法律法规尚不健全
   2 我国信用卡业务经营中的安全风险
   2.1 信用卡安全风险的种类
   2.2 信用卡安全风险的特点
   2.3 我国当前信用卡安全风险的表现形式
   3 强化信用卡安全监管需要解决的问题
   3.1 在简化信用卡发卡手续的同时严格信用卡发卡门槛条件
   3.2 制止、打击不法中介机构的违法经营活动
   3.3 建立安全的信用卡网络支付系统
   3.4 强化信用卡持卡人的用卡安全忧患意识
   3.5 建立健全信用卡安全机制与法律体系
   3.6 严厉打击各种信用卡违法犯罪活动
   4 国外信用卡监管机制
   4.1 国外信用卡监管机制简介
   4.2 国外信用卡安全监管的经验与启示
  第二部分 信用卡安全体系与金融安全
   1 信用卡安全与金融安全
   1.1 金融安全的法律定位
   1.2 金融风险与金融安全
   1.3 信用卡与金融安全
   2 社会征信体系
   2.1 社会征信体系的理论基础与社会基础
   2.2 社会征信法律关系
   2.3 我国社会征信体系构建
   3 信用卡安全网体系
   3.1 建立信用卡安全网体系的策略
   3.2 信用卡安全法律制度的基本内容
   3.3 信用卡安全网体系构建
  第三部分 网络银行安全
   1 网络银行的发展现状
   1.1 网络银行
   1.2 我国网络银行的发展现状
   2 信用卡与网络银行安全风险
   2.1 信用卡在网络银行发展中的地位及其与网络银行的关系
   2.2 网络银行系统中的信用卡安全
   2.3 网络银行系统安全风险分析
   2.4 网络银行系统法律问题分析
   3 加强网络银行立法.建立行业监督机制
   3.1 国外网络银行安全问题及应对策略
   3.2 我国网络银行安全问题应对策略
  第四部分 信用卡犯罪
   1 信用卡犯罪概述
   1.1 信用卡犯罪的法律定位
   1.2 信用卡犯罪立法概述
   1.3 信用卡犯罪的分类
   2 信用卡犯罪的构成
   2.1 信用卡犯罪的客体要件
   2.2 信用卡犯罪的主体要件
   2.3 信用卡犯罪的客观要件
   2.4 信用卡犯罪的主观要件
   3 信用卡犯罪相关问题研究
   3.1 信用卡诈骗罪中的恶意透支问题
   3.2 骗领信用卡并使用的行为定性问题
   3.3 盗窃信用卡并使用行为的定性与立法完善
   3.4 拣拾信用卡并使用行为的定性
   3.5 虚拟持卡的信用卡犯罪问题
   3.6 使用涂改的信用卡诈骗的定性问题
   3.7 信用卡犯罪的刑罚适用
   3.8 信用卡犯罪与其他相关犯罪的界限
   4 信用卡犯罪的防范
   4.1 深化金融体制改革,规范金融管理秩序
   4.2 建立、完善金融信用体系
   4.3 建立、健全银行内部控制与风险管理机制
   4.4 建立全国统一的金融风险、犯罪防控体制
   5 我国信用卡犯罪防范体系的构建
   5.1 政府在防范信用卡犯罪中的作用
   5.2 信用卡发行主体对信用卡犯罪的防范
   5.3 信用卡持卡人对信用卡犯罪的防范
   5.4 公安、经保单位对信用卡犯罪的防范
  第五部分 金融全球化对我国信用卡产业及金融安全的影响
   1 世界贸易组织金融服务贸易自由化多边规则
   1.1 世界贸易组织金融服务贸易自由化多边规则的形成
   1.2 《服务贸易总协定》金融服务贸易自由化多边规则的基本内容
   1.3 我国加入世界贸易组织在金融服务贸易自由化方面的承诺
   2 金融全球化态势下的信用卡产业全球化发展
   2.1 金融全球化的基本特征
   2.2 信用卡产业的全球化发展
   2.3 信用卡产业全球化的发展趋势
   3 金融全球化对我国信用卡产业的影响
   3.1 金融全球化背景下我国信用卡产业的发展状况
   3.2 金融全球化对我国信用卡产业发展提出的新问题
   4 金融全球化态势下促进我国信用卡产业发展的措施建议
   4.1 加强国家对信用卡产业的统一规划与管理
   4.2 加快信用卡品牌的改革与创新
   4.3 积极推动国内信用卡品牌融人金融全球化进程
   4.4 加快金融电子化建设,统一信用卡产业技术规范
   4.5 建立、完善信用卡利用网络
   4.6 加快信用卡特约商户的发展
   4.7 改革信用卡营销机制,安全、稳妥扩大信用卡客户群体
  主要参考文献
  

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